جدول المحتويات
ما معنى غسيل الاموال والتي تعد واحدة من أكثر الجرائم التي تهدد اقتصادات الدول بشكل عام، وكثيرا ما نسمع هذا المصطلح في نشرات الأخبار، والصحف اليومية، وفي المجالس والمقاهي، ولكن ماذا يقصد بجريمة غسيل الأموال.
ما معنى غسيل الاموال
يقصد بغسيل الأموال إضفاء الصفة القانونية والشرعية للأموال التي تم الحصول عليها بطرق غير مشروعة قانوناً، وذلك بهدف إخفاء أصل هذه الأموال، ويعرف غسيل الأموال بأنه جريمة نقل الأموال غير القانونية بطرق ووسائل قانونية، مثل المصارف، وشركات الصرافة.
مما يجعله وكأنه تم الحصول عليه بطرق مشروعة، ويعرف أيضا بأنه الحصول على المال عن طريق تجارة المخدرات أو تمويل الإرهاب وتحويلها إلى أموال جاءت بطرق مشروعة، وهي من أخطر الجرائم قانونياً.
ما هي مصادر الأموال غير الشرعية
تتعدد مصادر الأموال غير الشرعية، وفيما يلي نذكر بعضا منها:
- زراعة وتجارة المخدرات.
- تجارة الرقيق، والإتجار بالبشر.
- التهرب الضريبي والرشوة.
- الاختلاس، وسرقة أموال البنوك، والشركات.
كيف يتم غسيل الأموال
هناك ثلاث خطوات يتم من خلالها غسيل الأموال، نوردها فيما يلي:
- مرحلة الإبداع: وهي أولى مراحل عملية غسيل الأمور حيث يتم التخلص من الصفة غير الشرعية للأموال من خلال توظيفها بطرق مشروعة مختلفة، الإيداع في المصارف، أو أي مؤسسة مالية، أو تحويلها لعملة أجنبية، وهي أهم وأخطر مرحلة في عملية غسيل الأموال، وذلك لأن كميات المال تكون كبيرة بيد الشخص، مما يجعله معرضا افتضاح أمره وسؤاله عن مصدر المال.
- مرحلة التمويه: وهي الخطوة الثانية من عملية غسيل الأموال، حيث يلجأ صاحب المال إلى التمويه على فعلته من خلال قيامه بمجموعة من العمليات المصرفية القانونية للتمويه وإخفاء جريمته، والغاية من هذه العملية إخفاء المصدر غير الشرعي، وتعد عملية تحويل الأموال من بنك إلى آخر من أشهر طرق التمويه.
- مرحلة الدمج: وهي المرحلة الأخير في غسيل الأموال، ويتم من خلالها منح الطابع الشرعي والقانوني للأموال، حيث يتم دمجها بالعمليات الاقتصادية، والمصرفية لتبدو وكأنها أرباح تجارية مشروعة، مثل تأسيس شركة وهمية، وهنا يصعب التمييز بين ما هو مشروع وغير مشروع من الأموال.
ماذا ينتج عن عملية غسيل الأموال
ينتج عن عملية غسيل الأموال العديد من الأضرار الاقتصادية، والاجتماعية نذكر منها:
- التشوهات الاقتصادية: حيث أن غسيل الأموال يوفر منتجات بأقل من التكلفة الفعلية لها ما يصعب على الشركات ذات النشاط القانوني المنافسة.
- انخفاض الإيرادات الحكومية: يعد التهرب الضريبي واحدا من الأضرار التي تنتج عن غسيل الأموال، وبذلك يصعب على الحكومات تحصيل الضرائب وبالتالي انخفاض إيراداتها.
- آثار اجتماعية واقتصادية: عملية غسيل الأموال تساهم بنقل القوة الاقتصادية من يد المواطن والحكومة، إلى يد المجرمين.
- التأثير على عملات الدول: تؤثر عملية غسل الأموال سلبا على قيمة العملة، حيث يمكن أن تؤدي إلى زيادة الطلب على العملات الأجنبية، وانخفاضه على العملة المحلية، نتيجة تهريب الأموال، مما يضعف قيمة العملة المحلية.
ما هي أثار غسيل الأموال على المجتمع والنظام الاقتصادي
هناك العديد من الآثار السلبية لجريمة غسيل الأموال على المجتمع، منها:
- ارتفاع في مستوى الأسعار، وزعزعة الاستقرار المالي والمصرفي.
- الإضرار بسمعة الدولة، ومؤسساتها المالية.
- إعاقة قدرة السلطات على تنفيذ المشاريع والسياسات الاقتصادية
- انتشار جرائم أخرى كالفساد السياسي، وتجارة المخدرات.
- غياب عنصر الربح والمنافسة، حيث أن غسيل الأموال يوفر منتجات بأقل من التكلفة الحقيقية.
- حدوث مشكلات مالية، وتدني الأجرة العاملة.
- انتشار البطالة، وعدم خلق فرص عمل حقيقية.
- حدوث خلل في توزيع الموارد والثروة في الاقتصاد.
ما هي طرق مكافحة غسيل الأموال
توجد العديد من طرق مكافحة غسيل الأموال والتخلص منها وفيما يلي نذكر أبرزها:
- البحث بالاستعانة بالتكنولوجيا: يساهم التطور التكنولوجي باخل عملية البحث أوسع نطاقا، يحظر فيها مرور أي شخص ماديا دون رقابة، مما يساعد في التضييق على عمليات غسيل الأموال.
- مراقبة الأنظمة المشبوهة: وتكون من خلال تحديد العمليات المشبوهة، ومراقبتها، والإبلاغ عنها، ومعالجة سير عملها.
- توحيد الأنظمة: حيث أن بعض الجهات تستخدم جداول البيانات، وبعضها يستخدم جداول البيانات، ومن الضروري توحيد أنظمة المؤسسات المالية، لأن التباين فيها يعيق مكافحة غسيل الأموال.
- الاطلاع الدائم على القرارات: ويتم ذلك من خلال إنشاء شبكة منتظمة تعقد من خلالها المؤتمرات والاجتماعات، ويتم من خلالها الاطلاع بصورة مستمرة على القرارات والقوانين المتعلقة بهذا الموضوع.
شاهد أيضا
ورقة عمل قواعد اللغة الإنجليزية بكلوريا الفصل الأول للعام 2023 منهاج السوري
سلم تصحيح الأختبار الموحد اللغة العربية الصف الخامس الفصل الأول للعام 2023 منهاج السوري
إسناد التابعة لوزارة الصناعة تعلن عن فتح التقديم لحملة الدبلوم والبكالوريوس
تابعنا على قناة تلغرام مناهج عربية
https://t.me/eduschool41
